Kraken został oskarżony o umieszczenie na swojej platformie kilkunastu niezarejestrowanych papierów wartościowych oraz o mieszanie aktywów firmy z funduszami klientów.
Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) złożyła w poniedziałek 90-stronicowy pozew przeciwko giełdzie kryptowalut Kraken, ponownie umieszczając firmę wśród kilku gigantów kryptowalut na celowniku agencji.
Pozew oskarża Kraken o szereg naruszeń prawa obrotu papierami wartościowymi oraz o mieszanie funduszy klientów z aktywami korporacyjnymi w sposób, który może grozić poważnymi stratami dla obu stron.
SEC uderza ponownie
Zgodnie z załączonym komunikatem prasowym SEC, Kraken działał jednocześnie jako niezarejestrowana giełda papierów wartościowych, broker, dealer i agencja rozliczeniowa w Stanach Zjednoczonych, łącząc już tak tradycyjne usługi od 2018 roku.
W szczególności firma osiągnęła dziewięciocyfrowe zyski poprzez “bezprawne ułatwianie kupna i sprzedaży papierów wartościowych z aktywami kryptowalutowymi”.
Takie zarzuty są podobne do tych, które SEC nałożyła na Coinbase i Binance w czerwcu, wymieniając wiele z tych samych “papierów wartościowych aktywów kryptowalutowych” wymienionych we wcześniejszych pozwach, wraz z niektórymi nowymi tokenami, takimi jak ALGO, ATOM, COTI, MANA i OMG.
“Wybór przez Krakena bezprawnych zysków zamiast ochrony inwestorów jest tym, który widzimy zbyt często w tej przestrzeni, a dziś zarówno pociągamy Krakena do odpowiedzialności za jego niewłaściwe postępowanie, jak i wysyłamy wiadomość do innych, aby przestrzegali przepisów” – stwierdził dyrektor SEC ds. egzekwowania prawa Gurbir S. Grewal.
W swojej obronie Binance i Coinbase zaprzeczyły umieszczaniu papierów wartościowych na swoich platformach, oskarżając SEC o błędną interpretację prawa obrotu papierami wartościowymi jako zbyt szerokiego.
Binance, na przykład, porównało kryptowaluty zaangażowane w kontrakt inwestycyjny do pomarańczy lub kart handlowych – a nie do samych kontraktów inwestycyjnych, które z natury obejmują oczekiwanie zysku.
W rozmowie z CryptoPotato, prawnik patentowy Sandy Seth argumentował, że argumenty SEC nie są zasadne ani w sprawie przeciwko Kraken, ani Coinbase, w dużej mierze z tych samych powodów.
“Umowy inwestycyjne wymagają pewnej formy finansowego zainteresowania firmą, tj. wspólnego przedsięwzięcia” – argumentował. “Dlatego też bilety sportowe lub koncertowe, zabytkowe samochody lub dzieła sztuki nie są papierami wartościowymi”.
Mieszanie funduszy
Jeśli chodzi o obsługę aktywów klientów, Kraken stosował słabą wewnętrzną księgowość, która narażała fundusze klientów na ryzyko, w tym opłacanie kosztów operacyjnych za pomocą kont, na których znajdowały się aktywa klientów.
Agencja zauważyła, że wewnętrzny audytor Kraken stwierdził, że praktyki firmy stworzyły “znaczne ryzyko strat” dla klientów. Na przykład audytor stwierdził, że na dzień 31 grudnia 2021 r. Kraken posiadał na swoich kontach firmowych fiat klientów o wartości 33,6 mln USD.
Słaba kontrola wewnętrzna firmy rzekomo doprowadziła do niedociągnięć księgowych dotyczących aktywów klientów przechowywanych w 2020 i 2021 roku, które zostały zidentyfikowane dopiero w sierpniu tego roku.
“Błędy te były wynikiem złych praktyk prowadzenia dokumentacji przez Kraken i braku prawidłowego rejestrowania transakcji z depozytem zabezpieczającym, co podkreśla niedostateczną kontrolę wewnętrzną w firmie” – napisała SEC.
W lutym Kraken zapłacił 30 milionów dolarów, aby uregulować zarzuty wobec SEC związane z jego produktem stakowanym jako usługa, który SEC uznała za niezarejestrowany papier wartościowy.
